Hisenda està posant multes de 150.00 euros per ingressar o retirar efectiu sense justificar

L'Agència Tributària ha reforçat la seva vigilància sobre els moviments de diners en efectiu, establint sancions que poden arribar als 150.000 euros si no es justifica adequadament l'origen o la destinació d'aquestes operacions. Aquest enduriment s'emmarca dins de l'estratègia contra el frau fiscal i l’economia submergida, en un context on l’ús del metàl·lic continua sent habitual malgrat l’auge dels pagaments digitals.

Quines operacions estan sota la lupa d’Hisenda?

Les entitats bancàries tenen l’obligació de comunicar automàticament a Hisenda tots els moviments en efectiu iguals o superiors a 3.000 euros. Però això no és tot: els ingressos fraccionats també es vigilen. És a dir, si una persona fa diversos moviments menors de forma consecutiva —una pràctica coneguda com a “pitufeo” o “smurfing”—, també pot activar les alarmes del sistema de control fiscal.

Quina documentació pots necessitar?

Per evitar sancions, els contribuents han de justificar qualsevol ingrés o retirada significativa amb:

• Factures legals
• Contractes notarials
• Documentació d’herències o donacions
• Extractes bancaris que demostrin la traçabilitat
• Declaracions fiscals prèvies

La manca de proves pot traduir-se en sancions de fins al 150% de l'import no justificat, amb un màxim de 150.000 euros.

A qui afecta especialment?

Sectors que encara depenen molt de l’efectiu, com el petit comerç, l’hostaleria o els serveis domèstics, han d’extremar el control dels seus moviments. Es recomana mantenir registres actualitzats i evitar superar els 1.000 euros en pagaments en metàl·lic, el límit legal vigent per a operacions entre professionals.

Quines altres mesures està aplicant Hisenda?

La lluita contra el frau fiscal inclou també:

• El sistema Ticket BAI per controlar les vendes minoristes
• Més vigilància sobre operacions immobiliàries
• Acords internacionals d’intercanvi d’informació fiscal
• Anàlisi amb intel·ligència artificial per detectar patrons sospitosos
• Campanyes específiques en sectors d’alt risc fiscal

Els experts recomanen evitar fraccionaments artificials i conservar sempre la documentació. Davant de qualsevol dubte, el més prudent és consultar amb un assessor fiscal. Tot i que el diner en efectiu continua sent legal, està cada vegada més controlat.